Schibstedkonsernets viktigste kilde til gjeldsfinansiering er fleksible flervaluta lånefasiliteter. I tillegg har konsernet langsiktige lån fra Nordic Investment Bank, og utnytter dessuten muligheten til kortsiktig finansiering i sertifikatmarkedet når dette er gunstig. Konsernet har i tillegg en ambisjon om å utstede lån i obligasjonsmarkedet i løpet av 2010/2011.
Konsernet følger en strategi der utrukne langsiktige lånerammer alltid skal være tilstrekkelig til å dekke kortsiktige sertifikatlån. Schibsted har for tiden ikke utstedt obligasjonslån.
Refinansiering av konsernets flervaluta lånefasiliteter er gjennomført i august 2010 og konsernets lånestruktur er med virkning fra 31. august 2010 som følger*:
| Lån | Total fasilitet | Forfall |
| Flervaluta lån (Bridge to Bond) | NOK 1 000 mill. | Aug. 2011 |
| Flervaluta lånefasilitet | EUR 175 mill. | Aug. 2013 |
| Flervaluta lånefasilitet | EUR 325 mill. | Aug. 2015 |
| Nordic Investment Bank | EUR 13 mill. | Jun. 2014 |
| Nordic Investment Bank | EUR 202 mill. | Apr. 2019 |
| Sertifikatlån | NOK 300 mill. | Feb. 2011 |
*) Flervaluta lånefasiliteter og sertifikatlån forfaller i sin helhet ved oppgitt forfallstidspunkt. Bridge to Bond nedtrappes ved utstedelse av obligasjonslån og endelig forfall er oppgitt i tabellen over. Lånene i NIB har en regulert nedbetalingsprofil. Endelig forfall er oppgitt i tabellen ovenfor.
Schibsteds langsiktige lån har flytende rente som er knyttet til pengemarkedsrentene pluss en margin. For hvert prosentpoeng endring i den flytende rente, vil Schibsteds rentekostnader endres med ca kr 22 mill.
Schibsteds låneavtaler inneholder krav til netto rentebærende gjeld (NIBD) i forhold til driftsresultat før avskrivninger (EBITDA).
Basert på siste offentliggjorte kvartalsrapport, pr. 30. juni 2010, har Schibsted utrukkede lånerammer i størrelsesorden NOK 3,4 mrd.
Forfallsprofil
